L’idea di costituire una società che potesse concedere AVALLI, GARANZIE E CAUZIONI nasce nel momento in cui un gruppo di professionisti decide di avviare un progetto a livello internazionale, indirizzato a piccole e medie imprese, autonomi e persino a privati, e che servisse come piattaforma per poter ampliare le loro attività mercantili senza dover passare per le infinite trafile di requisiti richiesti dalle banche e dagli istituti di assicurazione, al fine di ottenere queste stesse garanzie, giacché lo studio di ogni richiesta sarebbe stato eseguito artigianalmente, ma sempre rispettando le norme di solvenza che esige questo mercato.
A tale fine scelgono un Paese in crescita costante ogni anno e che era già un’importante piazza finanziaria, mondialmente riconosciuta, nella quale coesistevano oltre 200 banche e un’infinità di istituti finanziari e assicurativi, con una popolazione di 2.500.000 abitanti. Tale Paese è Panama e UNION CREDIT AND GUARANTEE S.A. vi fu fondato il 23 aprile del 2003. L’obiettivo era quello di ottenere l’approvazione amministrativa che autorizza questo tipo di attività in tutte le sue sfumature, visto che le leggi di Panama consentono di prestare solo una parte dei nostri servizi agli istituti assicurativi e un’altra parte alle banche e agli istituti finanziari. Per tale ragione UCG viene costituito come società indipendente, riuscendo ad ottenere la LICENZA “A” n. 2003-3373 il 6 giugno 2003, concessa solo a banche, istituti finanziari e assicurativi, divenendo così l’unica impresa privata indipendente di Panama autorizzata amministrativamente a rilasciare qualsiasi tipo di AVALLO, GARANZIA E CAUZIONE IN TUTTO IL MONDO, fra le altre autorizzazioni di cui dispone.
UNION CREDIT AND GUARANTEE S.A. inizia immediatamente un’espansione in Europa, aprendo succursali soprattutto in ITALIA, SPAGNA, ROMANIA, SVIZZERA E GRECIA. In seguito si espande in DUBAI, MESSICO, BOLIVIA, CILE, BRASILE, CANADA, ecc. Attualmente stiamo valutando altre opportunità di affari in altri Paesi del Nord AFRICA e dell’ASIA, luoghi in cui le possibilità di incrementare il nostro aiuto alla piccola e media impresa sono più necessarie.
Appena costituita la società, i suoi fondatori volevano dimostrare all’opinione pubblica e alle varie istituzioni amministrative internazionali la loro politica di trasparenza e onestà, nonché la loro coerenza nel lavorare a livello internazionale. Per tale ragione e mediante atto pubblico protocollato presso l’Ufficio Notarile Terzo del Circuito di Panama, atto n. 551, il 20 GENNAIO 2004 fu certificato l’asservimento di UCG a tutti i regolamenti, le normative, le regolamentazioni e raccomandazioni di GAFI, GRUPPO DI AZIONE FINANZIARIA INTERNAZIONALE, in inglese FATF, FINANCIAL ACTION TASK FORCE, relativamente alla prevenzione del riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
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